Виды портфельного инвестирования и инвестиционных портфелей

Инвестиционные портфели в зависимости от прибыльности и рискованности делятся на:

высокодоходные портфели, ориентированы на получение высокой прибыли, обычно с большими рисками;

постоянно доходные портфели, ориентированы на получение средней прибыли, обычно состоят из набора надежных ценных бумаг, риски, при таком виде инвестирования, значительно меньше;

комбинированные портфели, вложения такого вида происходит в компании с разными уровнями доходности и рискованности, для минимизации рисков.

По степени риска портфели также называют агрессивными (высокорисковыми), сбалансированными или умеренными (среднерисковыми) и консервативными (слаборисковыми).

Исходя из типов ценных бумаг, которые включаются в портфель можно выделить:

портфель долговых ценных бумаг;

Это портфель, сформированный из различных облигаций.

портфель долевых ценных бумаг;

Это портфель, сформированный из акций различных компаний.

смешанный портфель;

Это портфель, в который включаются как долговые, так и долевые ценные бумаги.

портфель производных финансовых инструментов.

Это портфель, состоящий из фьючерсных, форвардных контрактов или различных типов опционов.

По сроку, на который формируется портфель, его можно классифицировать как:

краткосрочный (до 1 года);

средлнесрочный (1-3 года);

долгосрочный (более 3-х лет).

По типу управления, применяемому к портфелю различают 2 их вида:

портфель активного управления;

Такой портфель характерен для агрессивных инвесторов, которые занимаются постоянным мониторингом фондового рынка, за счет чего имеют возможность получать доход от краткосрочных колебаний курсов. Активное управление предполагает включение в портфель высокорисковых финансовых инструментов, своевременную ребалансировку портфеля, изменение его структуры и состава с учетом всех факторов фондового рынка и отдельных его участников.

портфель пассивного управления.

Это более стабильный долгосрочный портфель. Его формируют консервативные инвесторы. Такой портфель предполагает включение в него слабо- и среднерисковых бумаг на долго- и среднесрочную перспективу. Ребалансировке такой портфель подвергается гораздо реже за счет того, что его формируют более стабильные финансовые инструменты.

Таким образом, классификация портфельных инвестиций достаточно многогранна. Выбор конкретного типа портфеля зависит от индивидуальных предпочтений инвестора, его склонности к риску, сроков инвестирования, объемов инвестируемых средств, целей инвестиционной стратегии и прочих факторов.